インデックス投資で資産形成！ドルコスト平均法のメリットとデメリット

インデックス投資で資産形成！ドルコスト平均法のメリットとデメリット

インデックス投資は、長期的な資産形成に有効な投資方法として注目されています。

その中でも、ドルコスト平均法は、初心者でも簡単に始められる投資方法として人気です。

しかし、ドルコスト平均法にもメリットとデメリットがあります。

そこで今回は、ドルコスト平均法の仕組みとメリット・デメリットを徹底解説します！

会話形式や吹き出しを使って、誰でも見やすいブログにしているので、ぜひ最後までご覧ください！

登場人物

• 初心者：投資に興味があるけど、まだよく分からない
• プロ：投資経験豊富なブロガー

目次

1. ドルコスト平均法とは？
2. ドルコスト平均法のメリット
3. ドルコスト平均法のデメリット
4. ドルコスト平均法の注意点
5. ドルコスト平均法は誰におすすめ？
6. まとめ

1. ドルコスト平均法とは？

初心者:

ドルコスト平均法って、そもそもどんな投資方法なの？

プロ:

ドルコスト平均法は、一定金額を定期的に投資信託に購入していく投資方法です。

購入するタイミングは気にせず、毎月一定額を投資することで、平均購入単価を下げることができます。

具体的には

• 毎月1万円を積み立てて、毎月10日に投資信託を購入
• 毎月3万円を積み立てて、毎月1日、15日、30日に投資信託を購入

初心者:

なるほど！平均購入単価を下げるって、どういうメリットがあるの？

プロ:

ドルコスト平均法には、以下のメリットがあります。

2. ドルコスト平均法のメリット

2.1 タイミングを気にしなくて良い

2.2 価格変動リスクを抑えられる

2.3 少額から始められる

2.4 積立額を変更しやすい

2.5 投資の勉強になる

2.1 タイミングを気にしなくて良い

ドルコスト平均法は、市場のタイミングを気にせずに投資することができます。

株価が高い時も安い時も、一定額を投資することで、平均購入単価を下げることができます。

例：

• 2023年1月に1万円で10口購入
• 2023年7月に5千円で20口購入
• 平均購入単価は7,500円

2.2 価格変動リスクを抑えられる

ドルコスト平均法は、価格変動リスクを抑えることができます。

株価が下落している時も購入を続けることで、平均購入単価を下げ、上昇に転じた時に利益を得られる可能性を高めることができます。

例：

• 2023年1月に1万円で10口購入
• 2023年7月に5千円で20口購入
• 2024年1月に1万円に戻った時に、30口を1万円で売却
• 利益は5千円

2.3 少額から始められる

ドルコスト平均法は、少額から始められる投資方法です。

毎月1万円からなど、無理なく続けられる金額で始めることができます。

例：

• 毎月1万円から積み立て
• 年間12万円の投資

2.4 積立額を変更しやすい

ドルコスト平均法は、積立額を変更しやすい投資方法です。

収入が増えた時は積立額を増額、収入が減った時は積立額を減額することができます。

例：

• 入社当初は毎月1万円から積み立て
• 昇給後は毎月2万円に積立額を増額

2.5 投資の勉強になる

ドルコスト平均法は、投資の勉強になる投資方法です。

投資信託の選び方やポートフォリオの見直しなど、投資に関する知識を身につけることができます。

例：

• 投資信託の選び方を学ぶ
• ポートフォリオの見直しを行う。