初心者でも大丈夫！コア・サテライト戦略で投資を極める！

初心者でも大丈夫！コア・サテライト戦略で投資を極める！

登場人物

• あなた: 投資の旅を始めたかめ
• 亀仙人: 投資歴10年の達人

亀仙人: かめよ、投資の旅に興味を持ったか？

あなた: はい！亀仙人！最近よく聞くコア・サテライト戦略って、一体何なのですか？

亀仙人: うむ、それはまるで宇宙旅行のようなワクワクする投資方法なのだ！

あなた: えっ、宇宙旅行？

亀仙人: コアは安定飛行の宇宙船で、サテライトは冒険ロケットのようなイメージだ。

あなた: なるほど！具体的に教えてください！

亀仙人:

1. コア：長期で安定運用する“宇宙船”

コアは、長期で安定運用できる資産で構成する。まるで宇宙船のように、ゆっくりとしかし確実に目的地へと向かうのだ。具体的には、

• インデックスファンド: 日経平均株価やTOPIXなどに連動する投資信託。日経平均株価は、日本の代表的な225社の株価指数であり、長期的に上昇傾向にある。
• 債券: 国債や社債など。金利の変動リスクは比較的低いが、リターンも低い。
• 金: インフレ対策として有効。価格変動が大きいため、ポートフォリオ全体の安定化に役立つ。

例: コア部分のポートフォリオ例として、国内株式インデックスファンド70%、個別株30%という構成が考えられる。人によっては、この中に債権や金、仮想通貨等を入れていきます。

2. サテライト：積極的に攻める“冒険ロケット”

サテライトは、コアよりもリスクが高く、リターンも期待できる資産で構成する。冒険ロケットのように、短期間で大きく上昇する可能性もあるが、墜落するリスクも忘れ

例: サテライト部分のポートフォリオ例として、個別株50%、オルタナティブ投資50%という構成が考えられる。個別株は、成長性が高い企業の株式を投資対象とする。具体的には、IT企業やバイオテクノロジー企業などが候補となる。オルタナティブ投資は、不動産やプライベートエクイティなど、伝統的な資産ではない投資対象とする。

3. あなたに合った比率を見つけよう

コアとサテライトの比率は、あなたの年齢や投資経験、リスク許容度によって異なる。

• 初心者: コア80%、サテライト20%
• 中級者: コア60%、サテライト40%
• 上級者: コア40%、サテライト60%

例: 初心者の場合、コア80%、サテライト20%という比率が考えられる。これは、全体の80%をインデックスファンドや債券などの安定資産で構成し、20%を個別株やオルタナティブ投資などのリスク資産で構成するポートフォリオである。

4. 具体的な運用例

• コア: インデックスファンド70%、債券30%
• サテライト: 個別株50%、オルタナティブ投資50%

例: 具体的な運用例として、100万円を投資する場合、コア部分に70万円、サテライト部分に30万円を投資する。コア部分は、国内株式インデックスファンド70%と、日本国債30%で構成する。サテライト部分は、成長性が高い企業の株式50%と、不動産投資50%で構成する。